近日，為進一步規(guī)范非銀行支付機構(gòu)重大事項報告行為，提高支付市場風險甄別、防范和化解能力，維護支付市場穩(wěn)定，人民銀行發(fā)布《非銀行支付機構(gòu)重大事項報告管理辦法》(以下簡稱《辦法》)，對機構(gòu)用戶信息保護、反洗錢等重大事項，作出明確管理要求。業(yè)內(nèi)專家分析指出，未來支付監(jiān)管將繼續(xù)保持高壓態(tài)勢，預計反洗錢領域仍將是未來監(jiān)管主要內(nèi)容，此外信息安全及隱私保護等亦將成為下一階段的監(jiān)管重點。《辦法》要求支付機構(gòu)報告重大事項應當一事一報，做到及時、真實、準確、完整，不得遲報、漏報、瞞報、謊報、錯報，不得有誤導性陳述或者重大遺漏。其中，重大事項指根據(jù)法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定應當事前報告的重大經(jīng)營事項，以及可能對支付機構(gòu)(含分公司)自身經(jīng)營狀況、金融消費者權(quán)益、金融和社會穩(wěn)定造成重大影響應當事后報告的事項。

記者注意到，《辦法》規(guī)定的事前報告事項共有十種情況。其中包括支付機構(gòu)擬首次公開發(fā)行或者增發(fā)股票的;提供支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務、與境外機構(gòu)合作開展跨境支付業(yè)務、與其他機構(gòu)開展重大業(yè)務合作的;累計對外提供的有效擔保超過凈資產(chǎn)30%等。事后報告事項分為一類事項和二類事項。其中，在用戶信息泄露方面，《辦法》提出，“發(fā)生客戶個人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客戶信息數(shù)據(jù)超過5000條或者客戶數(shù)量超過500戶的”作為一類事項。在反洗錢方面，《辦法》提出，“客戶、特約商戶或者外包服務機構(gòu)涉嫌利用本機構(gòu)渠道從事欺詐、洗錢、非法集資、網(wǎng)絡賭博等違法犯罪活動，造成重大影響的”作為一類事項。

業(yè)內(nèi)專家表示，《辦法》對重大事項的范圍和報告程序都作出了更加細致的規(guī)定，主要目的是防范支付行業(yè)的潛在風險，旨在通過重大事項報告體系的建立來提升對支付機構(gòu)風險的甄別、預警與處置能力，體現(xiàn)出“做好事前預防、實施主動監(jiān)管”的監(jiān)管理念。(記者 王峰)