2021年是e代理創業經營第6年，作為海外財富及資產管理領域的領先服務機構，e代理一直秉持將中國獨立財富管理行業帶向世界的初衷，以客戶為中心，提供全球資產配置需求服務，持續致力于深耕挖掘優質產品的能力，不斷做大做強，走向全國，走向國際。

六載耕耘，不忘初心

e代理創始人兼CEO何文迪先生在六周年慶典開篇首先回顧了六年創業路。2015年，e代理在上海黃浦江畔揚起奮斗的風帆，在上海這片充滿生機活力的沃土上精心耕耘。受益于中國經濟的飛速發展和身處偉大的時代，立司6年來，e代理憑借穩健合規的經營，成功穿越了完整的經濟周期，接受了市場長周期、多維度的考驗。e代理一直秉承著“全球資產、科技賦能、生態協同”這12個字的核心理念來賦能行業，為客戶創造長期價值。e代理最終的愿景是打造一個無限延展的平臺以及WealthTech生態圈的聯動和協同，具體而言即強大的全球資產網絡、股東陣容的戰略支持，內容、FA、數字貨幣部三大事業部，線上線下eClub高端社群，城市合伙人計劃和戰略投資基金。

在深耕中國市場和海外市場的同時，以中國香港為橋頭堡，整合全球資源，以財富管理業務和資產管理業務雙輪驅動海外市場，為客戶提供內外雙循環投資環境。2018年7月，e代理獲得了香港證監會批準的第1類（證券交易）、第4類（就證券提供意見）和第9類（提供資產管理）牌照。就此打開了為中國高凈值客戶進入國際化多元化資產配置的大門，可以為滿足海外客戶資產流動性需求提供支持。與此同時，e代理積極牽手一流風投機構，如經緯中國、險峰旗云、DST等，以強大的股東陣容提升戰略思維，落實精細化管理，不斷提升品質。此外，e代理在全球范圍內嚴選合作伙伴，攜手全球知名投資人，聚焦全球市場，積極完善境內外一體化的多維度服務，力求為全球更多的客戶創造幸福富足的美好生活。

打破慣性思維，重新定位自己

以六周年為新起點，他在分享中強調，企業的發展需要尋求商業上的可持續性，從長期來看“創新”、“差異化”、“客戶”是三個重要因素：

1、創新思維模式，提升服務效率是從成本優化、組織結構調整、到商業模式升級；

2、差異化的產品和服務，提升自身競爭力，尋找適合團隊自身發展的業務路徑;

3、核心客戶的拓展，重新思考客戶的范圍。

基于這一理念，公司下半年將圍繞“打破慣性思維，重新定位自己”的價值觀、堅持“全球資產，科技賦能，生態協同”的發展理念，以多元化業務、數字化體系、專業化賦能、精耕式布局、高品質服務等方面推動公司高質量發展。作為公司的創新引擎，數字化的e代理一手對接全球優質的資產，一手對接國內優秀的渠道，同時作為一個平臺在多個維度，以不斷的、全方位的支持和賦能最核心的渠道的伙伴和客戶。

關于財富管理行業的一些思考：回歸常識，做Make Sense的生意

做投資，回到常識很重要，財富增長的背后，往往是一些很樸素的洞見。但是，回到常識，并不容易，回到常識去做好投資，就更難了，它不但需要一些基礎的專業方法，更需要克制很多人性的弱點。

常識一：管住最大的風險，抓住最大的機會。我們處于非常特殊的時期，非常特殊時期蘊育很多變化和機遇。從最早做海外保險或者標準化的紅利產品，逐步擴展到全品類。從香港保險擴充到美國保險，從單一保險品類擴充到保險+投資+房地產。所有商業模式經過不斷裂變和突破，最終形成了“開放和包容”的e代理平臺。

常識二：在能力圈內的事，自己做；不在能力圈內的事情，要謹慎。做投資最關鍵的一步不是一頭扎進資產里，而是先看清自己的能力圈。從我們所處的財富管理大行業，以及海外資產配置的細分賽道，都可以看到，我們處于高度變化和極其特殊時期，這里面有很多機會，同時有很多挑戰。

常識三：歷史總是重復，只是踩著不同的韻腳。投資不是買彩票，而是有規律可循的。在財富管理行業頻頻“爆雷”的情況下，我們可以循著一些內在規律，為未來的預判做參考。優秀行業的每次低估都是來之不易的，引起低估具體的理由可能有很多種，但不變的是行業的價值。

何文迪先生在最后的總結中表示：凡人經歷狂風巨浪，才能擁有財富。真正能把握財富的，從來不是投機者，而是在狂風巨浪中選得準、抓得穩的人。我們認為正確的價值觀、為人處事的原則，是我們做事情的錨、定海神針。這樣遇到事情、遇到挑戰，我們就不會慌、不會亂，不會特別受到短期波動的影響，做事情會更有章法，有了日拱一卒的目標和節奏。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。